Какую карту сделать для Телдери?

[Generich]

Всем привет. Прошу совета.

Нужна карта российского банка. Цель - вывод денег из биржи сайтов Телдери. Выводы будут примерно регулярные - 5-6 в год по 200-400 тыс., и 1-2 раза в год по 1 млн. примерно.

В принципе, это чистый обнал. Деньги придут на карту, я после этого или буду снимать всю наличку или переводить на другую карту менялам. Так как живу в Донецке, то не имею возможности регулярно расплачиваться картой в магазинах и т.д.

Раньше обходился ЯДом и вебманями, сейчас после перехода ЯДа в Сбер, стало как-то очково. Хотя и раньше напрягало, но проблем вроде не было. Сейчас боюсь, что после поступления таких сумм (особенно 1 млн) карту заблокируют.

Вопрос, собственно, в чем. Какой банк наиболее безопасен в этом плане? И другой вопрос - сделать сейчас карту (я резидент Украины) или получить паспорт РФ и сделать уже как резидент РФ?

Заранее всем ответившим спасибо!

[Piligrim4x4]

С паспортом РФ однозначно будет проще.

[<!--WEB-->]

Сообщение от Generich

В принципе, это чистый обнал. Деньги придут на карту, я после этого или буду снимать всю наличку или переводить на другую карту менялам. Так как живу в Донецке, то не имею возможности регулярно расплачиваться картой в магазинах и т.д.

Раньше обходился ЯДом и вебманями, сейчас после перехода ЯДа в Сбер, стало как-то очково. Хотя и раньше напрягало, но проблем вроде не было. Сейчас боюсь, что после поступления таких сумм (особенно 1 млн) карту заблокируют.

С такими схемами тебе любой банк карту заблокирует. Поступление сумм более 15 тысяч за операцию уже проверяется СБ, приход в месяц более 600 тыр — финмониторингом, а если ты их будешь постоянно обналичивать, то банку ты как клиент неинтересен.

Банку интересно, когда ты его картой расплачиваешься, при этом условии на какие-то вещи закроют глаза, да и то не факт.

Я клиент Альфа-банка почти 15 лет, и то иногда звонят, спрашивают — а что за деньги? а у вас договор есть? При том, что я наличку почти не использую, везде картой расплачиваюсь.

[Generich]

<!--WEB-->, чёта мне взгрустнулось (
может у тебя какие идеи есть, как поступить в этой ситуации?

[<!--WEB-->]

Сообщение от Generich

может у тебя какие идеи есть, как поступить в этой ситуации?

Дробить выплаты на части, выводить на счета разных банков.
Разве что так.
Или иметь договор на получение этих сумм и заблаговременно передать его в банк.

[Gans Gauss]

Сообщение от <!--WEB-->

С такими схемами тебе любой банк карту заблокирует. Поступление сумм более 15 тысяч за операцию уже проверяется СБ, приход в месяц более 600 тыр — финмониторингом, а если ты их будешь постоянно обналичивать, то банку ты как клиент неинтересен.

Банку интересно, когда ты его картой расплачиваешься, при этом условии на какие-то вещи закроют глаза, да и то не факт.

Я клиент Альфа-банка почти 15 лет, и то иногда звонят, спрашивают — а что за деньги? а у вас договор есть? При том, что я наличку почти не использую, везде картой расплачиваюсь.

Завязывайте с этой альфой и не буде звонков по пустякам. 150-300 в месяц пока можно спокойно кружить частнику. ВТБ, альфа и сбер - мимо.

[Generich]

Сообщение от Gans Gauss

ВТБ, альфа и сбер - мимо.

Gans Gauss, из остальных - может что-то порекомендуешь?

[<!--WEB-->]

Сообщение от Gans Gauss

150-300 в месяц пока можно спокойно кружить частнику.

В основном, у меня доходы раз в 10-15 меньше. Но раз года в 2-3 приходит сумма где-то на порядок больше указанной вами. Тогда и возникают вопросы. К альфе привык, менять не хочу.

[Gans Gauss]

Сообщение от Generich

Gans Gauss, из остальных - может что-то порекомендуешь?

Как бы не ругались люди - Тинькофф вполне себе норм. Блоки от них тоже бывают, но там не параноят дико. В принципе лучше всего работать в белую, с договорами и налогами - это единственный вариант спокойной жизни. После того, как Телдери провела принудительную верификацию, то шанс передачи данных по сделкам "куда надо" вырос в разы. Я так думаю, что их вынудили это сделать именно по причине налогов и тэдэ.

[awasome]

А что, такие цифры все еще проводят новорегам? Старичкам - да, но и то могут предъявить в любой момент. Либо переводить и держать на счетах этого же банка, может прокатить.